Tornar

Gestió discrecional de carteres

Delega la inversió del teu patrimoni en experts

El teu patrimoni, en bones mans

Els experts d’Unicorp Patrimonio S.V. dissenyen una estratègia diversificada que detecta oportunitats d’inversió.

Una cartera adaptada al teu perfil

Oferim quatre models de cartera que s’adapten al teu perfil inversor, de menor a major risc.

Una gestió flexible i activa

Adaptem l’estratègia d’inversió als ràpids canvis del mercat a fi de buscar la millor oportunitat d’inversió.

Amb beneficis fiscals*

La gestió de carteres compta amb l’avantatge fiscal que només tributen quan es fa el reembossament de la inversió.

Contracta en línia el servei de gestió discrecional de carteres seguint aquests passos

01_number

Fes el test d’idoneïtat

Et farem un test d’idoneïtat. Selecciona les respostes, les quals ens ajudaran a definir el teu perfil inversor.

02_number

Selecciona la teva cartera model

En funció del resultat del test, podràs triar la cartera que millor s’ajusti al teu perfil d’inversor i si el servei és idoni per a tu.

03_number

Fes la primera aportació

L'aportació inicial ha de ser d'almenys 20.000 euros i pot fer-se des del compte de liquiditat o mitjançant el traspàs d’un fons d’inversió, ja sigui intern (Unicaja Banco) o extern (des d’una altra entitat).

04_number

Firma el contracte

Tingues a mà la targeta de coordenades i el mòbil. Quan introdueixis la coordenada sol·licitada, rebràs un SMS amb la teva clau de seguretat.

Avantatges de la gestió discrecional de carteres

Icono teléfono Unicaja Banco

Gestió eficient: els nostres experts inverteixen per tu

Els nostres experts d’Unicorp Patrimonio S.V. decidiran quins fons són els òptims per invertir en cada moment.

ok-icon

La diversificació com a estratègia

La gestió discrecional de carteres es basa en el disseny d’una cartera diversificada, formada per actius de diversos sectors, zones, divises, etc.

Icono billetes Unicaja Banco

Retirada de la inversió en qualsevol moment

Amb el servei de gestió discrecional de carteres pots retirar la teva inversió en el moment que consideris oportú**.

Icono monedas Unicaja Banco

Transparència sobre l’evolució de la teva cartera

T’informem de manera periòdica i transparent de com va evolucionant la teva cartera i de les despeses que té associades.

La tranquil·litat de saber que el teu patrimoni està en bones mans

Contracta-ho 100 % en línia la gestió discrecional de carteres i delega el teu patrimoni en experts.

Contractar Gestió Discrecional de Carteres

Preguntes freqüents sobre la gestió discrecional de carteres

Quin és el nivell de risc de la gestió discrecional de carteres?

El nivell de risc depèn del model de cartera que el client contracti. En concret, s’estableixen quatre carteres model ordenades de menor a major risc, segons el perfil client:

  • Cartera Conservadora
  • Cartera Moderada
  • Cartera Dinàmica
  • Cartera Agressiva

Quant costa delegar la gestió d’una cartera?

Pel servei de gestió de carteres es cobra una comissió trimestral sobre el patrimoni mitjà gestionat i una comissió anual sobre els beneficis. Consulta els percentatges de comissió en l’epígraf 20 del Fullet de Tarifes.

 

 

Quins avantatges fiscals té la gestió discrecional de carteres?

Com que es fa sobre una gestió de fons d’inversió, la fiscalitat és idèntica a la d’aquest tipus de producte, ja que només tributen quan es produeix el reembossament i no mentre es manté la inversió o quan es fa un traspàs a un altre fons (només per a persones físiques residents).

Quin és l’import mínim de contractació?

L’import mínim de contractació és de 20.000 euros.  Un cop superada aquesta quantitat, les aportacions successives no tenen cap mínim estipulat.

Com sé quina cartera em correspon?

Podràs triar un model de cartera segons el perfil de risc que se t’hagi assignat en el test d’idoneïtat.

Contracte de gestió discrecional de carteres

Polítiques MiFID per a la gestió discrecional de carteres

En aquesta secció podràs accedir a les diferents polítiques adoptades per Unicaja Banco a fi d’oferir-te la protecció més adequada en el marc de la nova normativa sobre mercats d’instruments financers, així com informació sobre aquests instruments.

T'ajudem?

Truca'ns al 900 151 948

Si vols, també posem a la teva disposició altres formes de contacte.

Caixers i oficines
Omple el formulari

PRODUCTES I SERVEIS RELACIONATS

ico_sin_comisiones

Banca Digital

Accedeix als teus comptes i productes d’Unicaja Banco a través de l’ordinador. L’eina perfecta per gestionar el teu dia a dia financer.  

ico_banca_movil

Banca Mòbil

Accés immediat als teus comptes i productes d’Unicaja Banco. Consulta i fes operacions bancàries siguis on siguis.

Per Unicaja Banco S.A., titular de la pàgina web, és important adaptar-se als teus gustos i preferències, per això utilitzem cookies pròpies i de tercers, que recapten dades de connexió que poden vincular-se amb el teu usuari de registre i la finalitat de les quals és mesurar el volum i la interacció dels usuaris a la pàgina web, ajudar a millorar el funcionament i els continguts web, així com els serveis i productes oferts elaborant perfils de comportament, cuidant sempre de la teva privadesa. Pots triar de manera transparent la configuració que millor se t’adapti, sense que això suposi cap canvi en la teva operativitat habitual.