El valor de la inversió depèn del valor de mercat dels actius del fons d’inversió i pot provocar pèrdues rellevants. Per tenir la possibilitat d’obtenir majors rendibilitats, és necessari assumir riscos més elevats. Les rendibilitats passades no són un indicador fidedigne de les rendibilitats futures.
Gestió Discrecional de Carteres
Delega la inversió del teu patrimoni en experts
El teu patrimoni, en bones mans
Els experts d’Unicorp Patrimonio S.V. dissenyen una estratègia diversificada que detecta oportunitats d’inversió.
Una cartera adaptada al teu perfil
Oferim cinc models de cartera que s’adapten al teu perfil inversor, de menor a major risc.
Una gestió flexible i activa
Adaptem l’estratègia d’inversió als ràpids canvis del mercat a fi de buscar la millor oportunitat d’inversió.
Amb beneficis fiscals*
La gestió de carteres compta amb l’avantatge fiscal que només tributen quan es fa el reembossament de la inversió.
Fes el test d’idoneïtat
Et farem un test d’idoneïtat. Selecciona les respostes, les quals ens ajudaran a definir el teu perfil inversor.
Selecciona la teva cartera model
En funció del resultat del test, podràs triar la cartera que millor s’ajusti al teu perfil d’inversor i si el servei és idoni per a tu.
Fes la primera aportació
L'aportació inicial ha de ser d'almenys 20.000 euros i pot fer-se des del compte de liquiditat o mitjançant el traspàs d’un fons d’inversió, ja sigui intern (Unicaja) o extern (des d’una altra entitat).
Firma el contracte
Tingues a mà la targeta de coordenades i el mòbil. Quan introdueixis la coordenada sol·licitada, rebràs un SMS amb la teva clau de seguretat.
Gestió eficient: els nostres experts inverteixen per tu
Els nostres experts d’Unicorp Patrimonio S.V. decidiran quins fons són els òptims per invertir en cada moment.
La diversificació com a estratègia
La gestió discrecional de carteres es basa en el disseny d’una cartera diversificada, formada per actius de diversos sectors, zones, divises, etc.
Retirada de la inversió en qualsevol moment
Amb el servei de gestió discrecional de carteres pots retirar la teva inversió en el moment que consideris oportú.
Transparència sobre l’evolució de la teva cartera
T’informem de manera periòdica i transparent de com va evolucionant la teva cartera i de les despeses que té associades.
Si la desinversió es fa abans de l’horitzó temporal recomanat, podria augmentar el risc de pèrdua de capital.
Preguntes freqüents sobre la gestió discrecional de carteres
El nivell de risc depèn del model de cartera que el client contracti. En concret, s’estableixen cinc carteres model ordenades de menor a major risc, segons el perfil client:
- GDC Solidesa.
- Cartera Conservadora
- Cartera Moderada
- Cartera Dinàmica
- Cartera Agressiva
Pel servei de gestió de carteres es cobra una comissió trimestral sobre el patrimoni mitjà gestionat i una comissió anual sobre els beneficis. Consulta els percentatges de comissió en l’epígraf 20 del Fullet de Tarifes.
Com que es fa sobre una gestió de fons d’inversió, la fiscalitat és idèntica a la d’aquest tipus de producte, ja que només tributen quan es produeix el reembossament i no mentre es manté la inversió o quan es fa un traspàs a un altre fons (només per a persones físiques residents).
L’import mínim de contractació és de 20.000 euros. Un cop superada aquesta quantitat, les aportacions successives no tenen cap mínim estipulat.
Podràs triar un model de cartera segons el perfil de risc que se t’hagi assignat en el test d’idoneïtat.
En aquesta secció podràs accedir a les diferents polítiques adoptades per Unicaja a fi d’oferir-te la protecció més adequada en el marc de la nova normativa sobre mercats d’instruments financers, així com informació sobre aquests instruments.
Unicaja no té una política d’implicació pròpia. El motiu d’això és la naturalesa de les inversions en el teu servei de gestió discrecional, on no fa inversions directes en companyies. A més, als contractes de gestió discrecional, no està prevista la delegació del dret de vot per part dels clients.
(*) El tractament fiscal de fons d’inversió és de caràcter general. Els beneficis i/o avantatges fiscals s’apliquen a persones físiques amb residència a Espanya.
Unicaja ha delegat les decisions d’inversió de les carteres a Unicorp Patrimonio S.V., societat pertanyent al Grupo Unicaja, inscrita en el Registre Administratiu de Societats i Agències de valors de la Comissió Nacional de Mercat de Valors amb data 7 de setembre de 2005 i amb el número 216.
Fons d’inversió gestionats per Unicaja Asset Management, S.G.I.I.C., S.A., registrada en la CNMV el dia 21 de maig de 1992 amb el número 154. Depositària: CECABANK, S.A.
Fons d’inversió comercialitzats a través de la plataforma Allfunds Bank.
¿T'ajudem?
També pots contactar amb el Banc trucant al 952 60 67 67 o mitjançant del formulari de contacte.
El horari d'atenció telefònica és de dilluns a dissabte de 8.00 a 22.00 (excepte festius nacionals).