Reial decret llei 11/2018 que recull les modificacions de la Llei 10/2010 de prevenció de blanqueig de capitals

Unicaja, igual que la resta d'entitats financeres, està obligada a disposar d'una còpia digitalitzada de determinats documents dels nostres clients per poder verificar la seva identitat, la seva activitat econòmica/professional o l'origen dels seus fons, segons el Reial decret llei 11/2018 que recull les modificacions de la Llei 10/2010 de prevenció de blanqueig de capitals.

L'incompliment d'aquest requisit legal, tal com estableix la normativa, ens obligarà a bloquejar l'operatòria en oficines, els serveis a distància i, fins i tot, l'ús de targetes dels clients que no aportin aquesta documentació.

Documentació necessària

Necessitem la col·laboració dels nostres clients per obtenir una còpia de la documentació requerida i poder seguir prestant els nostres serveis.

Els documents que podrien ser necessaris són els identificadors (DNI, NIE, passaport, etc.) i els que acrediten la procedència dels ingressos recurrents, o la situació personal en cas de no tenir-ne,  variant en funció del tipus de client:

• Persones físiques
• Persones jurídiques residents
• Persones jurídiques NO residents

Els documents es poden enviar des d’aquesta pàgina web o presentar a qualsevol oficina d’Unicaja.

Persones físiques

Document identificador* (DNI, NIE, passaport, etc.).

(*) Per als menors de 14 anys, en cas que no puguin aportar el DNI, serà vàlid el número d'identificació fiscal.

Documents d'acreditació d'activitat de persones físiques.

Activitat per compte propi:

• Acreditació del pagament de les assegurances socials
• Última declaració de l'IRPF
• Últim rebut de la seguretat social d'autònoms
• Última declaració d'IVA o retenció d'IRPF
• Carnet del col·legi o associació professional
• Últim IAE
• Últim rebut emès pel col·legi o associació professional
• Alta a l'Agència Tributària

Activitat per compte d'altri, pensionistes i altres perceptors en general de prestacions de la SS:

• Nòmina o pensió recent
• Certificat d'havers, pensió o subsidi recent
• Contracte laboral vigent
• Certificat de vida laboral
• Certificat de l'empresa que indiqui la relació amb el treballador
• Última declaració de l'IRPF

Altres persones físiques (rendistes i altres):

• Última declaració de l'IRPF
• Contractes de vendes societàries, si s'escau
• Alta INEM
• Posicions de valors, si s'escau
• Contractes de lloguer d'immobles, si s'escau
• Qualsevol altre document que acrediti raonablement la capacitat de generació de fons del client
• Contractes de venda d'immobles, si s'escau

Documents d'identificació formal i de titularitat real.

1. Els documents públics que acreditin la seva existència i incloguin la seva denominació social, forma jurídica, domicili, la identitat dels seus administradors, estatuts i número d'identificació fiscal. En el cas de persones jurídiques de nacionalitat espanyola, serà admissible, a efectes d'identificació formal, la certificació del registre mercantil provincial.

2. Escriptura d'apoderament.

3. Document identificador vigent (DNI, NIE, passaport, etc.) dels seus apoderats o representants

4. Una declaració responsable de la titularitat real signada per la persona que tingui atribuïda la representació legal de la persona jurídica.

• Pots obtenir el model de declaració responsable de titularitat real a la teva oficina habitual o a través del següent enllaç "Declaració Titular Real".
  
• No obstant això, Unicaja, d'acord amb la Llei 10/2010, podrà exigir-te, si ho considera oportú, que aportis de forma obligatòria l'acta notarial d'identificació de titularitat real.

Documents d'acreditació d'activitat de persones jurídiques residents (amb domicili social a Espanya).

Entitats amb personalitat jurídica: Societats anònimes, societats limitades, societats col·lectives, societats comanditàries, cooperatives de producció o treball associat:

• Últim impost de societats: model 202, 222, 200 o 220.
• Últim IVA: model 303, 390.
• Última declaració anual d'operacions amb tercers: model 347, 349.
• Últim IAE: model 840, 848.
• Últim retencions: model 111, 190.

Entitats sense personalitat jurídica: Societats civils i comunitats de béns:

• Últim impost de societats: model 202, 222, 200, 220.
• Últim IVA: model 303, 390.
• Última declaració anual d'operacions amb tercers: model 347, 349.
• Últim IAE: model 840, 848.
• Últim IRPF: Model d-100, 130, 131.
• Últim retencions: model 111, 190.

Associacions, fundacions, col·legis professionals, comunitats, corporacions i ONG:

• Memòria d'activitats.
• Balanç de l'exercici anterior.
• Pressupostos per a l'exercici actual.
• Últim IAE.
• Informe auditoria anual de clients.

Documents d'identificació formal i de titularitat real.

1. Els documents públics que acreditin la seva existència i incloguin la seva denominació social, forma jurídica, domicili, la identitat dels seus administradors, estatuts i número d'identificació fiscal.

2. Escriptura d'apoderament.

3. Document identificador vigent (DNI, NIE, passaport, etc.) dels seus apoderats o representants

4. Acta notarial d'identificació de titularitat real i una declaració responsable de la titularitat real signada per la persona que tingui atribuïda la representació legal de la persona jurídica.

Documents d'acreditació de l'activitat de persones jurídiques no residents a Espanya.

• Memòria d'activitats.
• Balanç de l'exercici anterior.
• Pressupostos per a l'exercici actual.
• Últimes declaracions d'impostos.
• Contractes amb clients i proveïdors, factures, etc.
• Informe auditoria anual de clients