¿COM TRASPASSAR?
Un traspàs entre fons d'inversió consisteix en el reemborsament d'un fons i la subscripció immediata d'un altre, sigui entre fons de la mateixa societat gestora o de societats gestores diferents. Pots traspassar un fons en la seva totalitat o només un número concret de participacions. Les noves participacions subscrites conservaran el valor i data de compra de les participacions traspassades. El capital traspassat no té incidències fiscals, de manera que només tributes en el moment de la venda efectiva.
Condicions necessàries:
- Els fons d'origen i destinació han de tenir la mateixa titularitat. Si el fons a traspassar té titularitat múltiple, la resta de titulars hauran de signar la documentació pertinent i cap pot estar mort.
- Només poden traspassar fons d'inversió les persones físiques residents.
- Les participacions del fons d'origen no poden estar pignorades ni subjectes a qualsevol altra càrrega.
Com sol·licitar un traspàs?
Pots traspassar els fons d'inversió a través d'UniVía.
Si el traspàs és entre fons d'una mateixa societat gestora, pots fer-ho a través d'UniVía. Només has d'indicar els fons d'origen i destinació i l'import a traspassar.
Si el traspàs és entre fons de societats gestores diferents, el procés és una mica més complex i pot durar al voltant de 8 dies hàbils. En aquest cas, has de sol·licitar el traspàs físicament a l'entitat de destí, indicant el fons d'origen i l'import a traspassar. En circumstàncies especials (institucions estrangeres, fons immobiliaris, etc.), el procés pot comportar encara més temps.
Els traspassos poden realitzar-se entre fons d'inversió, entre Societats d'Inversió de Capital Variable (SICAV), o entre fons i SICAV. En aquests casos, has d'acudir a un membre de Borsa per donar l'ordre de compra i/o venda de les accions, segons el cas. A més, hauràs de transmetre a la gestora l'ordre de subscripció o reemborsament corresponent si una de les institucions implicades és un fons.
