Real Decreto-Ley 11/2018 que recoge las modificaciones de la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales

Unicaja, al igual que el resto de entidades financieras, está obligada a disponer de una copia digitalizada de determinados documentos de nuestros clientes para poder verificar su identidad, su actividad económica/profesional o el origen de sus fondos, según el Real Decreto-Ley 11/2018 que recoge las modificaciones de la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales.

El incumplimiento de este requisito legal, tal y como establece la normativa, nos obligará a bloquear la operatoria en oficinas, los servicios a distancia e incluso el uso de tarjetas de los clientes que no aporten dicha documentación.

Documentación necesaria

Necesitamos la colaboración de nuestros clientes para obtener copia de la documentación requerida y así poder seguir prestando nuestros servicios.

Los documentos que podrían ser necesarios son los identificativos (DNI, NIE, Pasaporte, etc.) y aquellos que acrediten la procedencia de ingresos recurrentes, o la situación personal en caso de no tenerlos,  variando en función del tipo de cliente:

• Personas Físicas
• Personas Jurídicas Residentes
• Personas Jurídicas NO Residentes

Los documentos pueden enviarse desde esta misma página web o presentarlos en cualquiera  de las oficinas de Unicaja.

Personas Físicas

Documento identificativo* (DNI, NIE, Pasaporte, etc.).

(*) Para los menores de 14 años, en caso de que no puedan aportar el DNI, será válido el Número de Identificación Fiscal.

Documentos de acreditación de actividad de personas físicas.

Actividad por cuenta propia:

• Acreditación del pago de los seguros sociales
• Última declaración del IRPF
• Último recibo de la seguridad social de autónomos
• Última declaración de IVA o retención de IRPF
• Carné del colegio o asociación profesional
• Último IAE
• Último recibo emitido por el colegio o asociación profesional
• Alta en la Agencia Tributaria

Actividad por Cuenta Ajena, pensionistas y otros perceptores en general de prestaciones de la SS:

• Nómina o pensión reciente
• Certificado de haberes, pensión o subsidio reciente
• Contrato laboral vigente
• Certificado de vida laboral
• Certificado de la Empresa, que indique la relación con el trabajador
• Última declaración del IRPF

Otras personas físicas (Rentistas y otros):

• Última declaración del IRPF
• Contratos de ventas societarias, si procede
• Alta INEM
• Posiciones de valores, si procede
• Contratos de alquiler de inmuebles, si procede
• Cualquier otro documento que acredite razonablemente la capacidad de generación de fondos del cliente
• Contratos de venta de inmuebles, si procede

Documentos de identificación formal y de titularidad real.

1. Los documentos públicos que acrediten su existencia y contengan su denominación social, forma jurídica, domicilio, la identidad de sus administradores, estatutos y número de identificación fiscal. En el caso de personas jurídicas de nacionalidad española, será admisible, a efectos de identificación formal, certificación del Registro Mercantil provincial.

2. Escritura de apoderamiento.

3. Documento identificativo vigente (DNI, NIE, Pasaporte, etc.) de sus apoderados o representantes

4. Una declaración responsable de la titularidad real firmada por la persona que tenga atribuida la representación legal de la persona jurídica.

• Puede obtener el modelo de declaración responsable de titularidad real en su oficina habitual o a través del siguiente enlace "Declaración Titular Real".
• No obstante, Unicaja, en atención de la Ley 10/2010 podrá exigirle, si así lo considera oportuno, que aporte de forma obligatoria Acta Notarial de identificación de titularidad real.

Documentos de acreditación de actividad de Personas jurídicas residentes (con domicilio social en España).

Entidades con personalidad jurídica: Sociedades anónimas, Sociedades limitadas, Sociedades colectivas, Sociedades comanditarias, Cooperativas de producción o trabajo asociado:

• Último Impuesto de sociedades: modelo 202, 222, 200 o 220.
• Último IVA: modelo 303, 390.
• Última Declaración anual de operaciones con terceros: modelo 347, 349.
• Último IAE: modelo 840, 848.
• Último Retenciones: modelo 111, 190.

Entidades sin personalidad jurídica: Sociedades civiles y Comunidades de bienes:

• Último Impuesto de sociedades: modelo 202, 222, 200, 220.
• Último IVA: modelo 303, 390.
• Última Declaración anual de operaciones con terceros: modelo 347, 349.
• Último IAE: modelo 840, 848.
• Último IRPF: Modelo d-100, 130, 131.
• Último Retenciones: modelo 111, 190.

Asociaciones, Fundaciones, Colegios profesionales, Comunidades, Corporaciones y ONG:

• Memoria de Actividades.
• Balance del ejercicio anterior.
• Presupuestos para el ejercicio actual.
• Último IAE.
• Informe auditoría anual de clientes.

Documentos de identificación formal y de titularidad real.

1. Los documentos públicos que acrediten su existencia y contengan su denominación social, forma jurídica, domicilio, la identidad de sus administradores, estatutos y número de identificación fiscal.

2. Escritura de apoderamiento.

3. Documento identificativo vigente (DNI, NIE, Pasaporte, etc.) de sus apoderados o representantes

4. Acta Notarial de identificación de titularidad real y una declaración responsable de la titularidad real firmada por la persona que tenga atribuida la representación legal de la persona jurídica.

Documentos de acreditación de la actividad de personas jurídicas no residentes en España.

• Memoria de actividades.
• Balance del ejercicio anterior.
• Presupuestos para el ejercicio actual.
• Últimas Declaraciones de impuestos.
• Contratos con clientes y proveedores, facturas, etc
• Informe auditoría anual de clientes