El valor de la inversión depende del valor de mercado de los activos del fondo de inversión y puede provocar pérdidas relevantes. Para tener la posibilidad de obtener mayores rentabilidades, es necesario asumir riesgos más elevados. Rentabilidades pasadas no son un indicador fidedigno de rentabilidades futuras.
Gestión Discrecional de Carteras
Delega la inversión de tu patrimonio en expertos
Tu patrimonio, en buenas manos
Los expertos de Unicorp Patrimonio S.V. diseñan una estrategia diversificada, que detecta oportunidades de inversión.
Una cartera adaptada a tu perfil
Ofrecemos cinco modelos de carteras que se adaptan a tu perfil inversor: de menor a mayor riesgo.
Una gestión flexible y activa
Adaptamos la estrategia de inversión a los rápidos cambios del mercado, buscando la mejor oportunidad de inversión.
Con beneficios fiscales*
La gestión de carteras cuenta con la ventaja fiscal de que solo tributan cuando se lleva a cabo el reembolso de la inversión.
Realiza el test de idoneidad
Te realizaremos un test de idoneidad. Selecciona aquellas respuestas que nos ayudarán a definir tu perfil inversor a través del que conocerás tu perfil de inversor.
Selecciona tu cartera modelo
En base al resultado del test podrás elegir la cartera que mejor se ajusta a tu perfil de inversor y si el servicio es idóneo para ti.
Haz tu primera aportación
La aportación inicial debe ser de al menos 20.000 euros y puede realizarse desde la cuenta de liquidez o mediante el traspaso de un fondo de inversión, ya sea interno (Unicaja) o externo (desde otra entidad).
Firma el contrato
Ten a mano tu tarjeta de coordenadas y tu móvil. Cuando introduzcas la coordenada solicitada rebirás un SMS con tu clave de seguridad.
Gestión eficiente: nuestros expertos invierten por ti
Nuestros expertos de Unicorp Patrimonio S.V. decidirán qué fondos son los óptimos para invertir en cada momento.
La diversificación como estrategia
La Gestión Discrecional de Carteras se basa en el diseño de una cartera difersificada, compuesta por activos de distintos sectores, zonas, divisas...
Retira tu inversión en cualquier momento
Con el servicio de la Gestión Discrecional de Carteras puedes retirar tu inversión en el momento que consideres oportuno.
Transparencia sobre la evolución de tu cartera
Te informamos de manera periódica y transparente sobre cómo va evolucionando tu cartera y sus gastos
Si se realiza la desinversión antes del horizonte temporal recomendado, podría aumentar el riesgo de pérdida de capital.
Preguntas Frecuentes sobre la Gestión Discrecional de Carteras
El nivel de riesgo depende del modelo de cartera que el cliente contrate. En concreto se establecen cinco carteras modelo ordenadas de menor a mayor riesgo, según el perfil cliente:
- GDC Solidez.
- Cartera Conservadora.
- Cartera Moderada.
- Cartera Dinámica.
- Cartera Agresiva.
Por el servicio de gestión de carteras se cobra una comisión trimestral sobre el patrimonio medio gestionado y una anual sobre los beneficios. Consulta los porcentajes de comisión en el epígrafe 20 del Folleto de Tarifas.
Al realizarse sobre una gestión de fondos de inversión, la fiscalidad es idéntica a este tipo de producto, ya que solo tributan cuando se produce el reembolso y no mientras se mantiene la inversión en el mismo, ni cuando se hace un traspaso a otro fondo (sólo para personas físicas residentes).
El importe mínimo de contratación es de 20.000 euros. Una vez superado esa cantidad, las sucesivas aportaciones no tienen mínimo estipulado.
Podrás elegir un modelo de cartera según según el perfil de riesgo que se te haya asignado en el test de idoneidad.
En esta sección podrás acceder a las diferentes políticas adoptadas por Unicaja para ofrecerte la más adecuada protección en el marco de la nueva normativa sobre mercados de instrumentos financieros, así como a información sobre los mismos.
Unicaja no tiene una política de implicación propia. Esto se debe a la naturaleza de las inversiones en su servicio de gestión discrecional, donde no realiza inversiones directas en compañías. Además, en los contratos de gestión discrecional, no está prevista la delegación del derecho de voto por parte de los clientes.
(*) El tratamiento fiscal de fondos de inversión es de carácter general. Los beneficios y/o ventajas fiscales se aplican a personas físicas con residencia en España.
Unicaja ha delegado las decisiones de inversión de las carteras en Unicorp Patrimonio S.V., sociedad perteneciente al Grupo Unicaja, inscrita en el Registro Administrativo de Sociedades y Agencias de valores de la Comisión Nacional de Mercado de Valores con fecha 7 de septiembre de 2005 y con el número 216.
Fondos de Inversión gestionados por Unicaja Asset Management, S.G.I.I.C., S.A. registrada en la CNMV el día 21/05/1992 con el nº 154. Depositaria: CECABANK, S.A.
Fondos de Inversión comercializados a través de la plataforma Allfunds Bank.
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