Traspaso Fondos de Inversión

Un traspaso de fondos consiste, como indica su mismo nombre, en reembolsar las participaciones de un determinado fondo (fondo origen) para suscribir participaciones en otro (fondo destino), en una sola operación, sin pasar por la cuenta corriente.

Estos reembolsos pueden ser parciales o totales. Si el traspaso de fondos se realiza en la misma gestora los trámites serán más sencillos que si los reembolsamos en otras de distintas entidades.

Los trámites suelen ser los mismos, puesto que el inversor debe indicar el fondo de inversión destino hacia donde se va a realizar este traspaso, y respecto al fondo origen, el importe parcial o total que desea traspasar y el número de participaciones.

1. Puedes hacerlo desde la web o app o una oficina de Unicaja.
2. Si es un traspaso desde otra entidad, debes iniciar el proceso desde Unicaja.
3. Si es desde Unicaja hacia otra entidad, deberás gestionarlo desde la entidad de destino.

El plazo de un traspaso de fondo de inversión va a depender de dos factores: el tiempo que se tarde en comprobar los datos del partícipe y el que se necesite para transferir el importe (del fondo inicial al nuevo fondo).

Lo habitual es:

• Si el traspaso es entre fondos de una misma entidad gestora o comercializadora: plazo máximo de 5 días.
• Si el traspaso es entre fondos de distintas entidades gestoras o comercializadoras: plazo máximo de 8 días.

Sí, el traspaso de un fondo de inversión puede ser parcial, es decir, se puede cambiar una parte del dinero que se tiene invertido a otro fondo y dejar la otra parte en el fondo inicial.

Eso sí, si se traspasa solo una parte de la inversión, hay que dejar clara, en la solicitud (en participaciones o en importe), cuál es esa parte que se quiere traspasar.

Sí, afecta el hecho de que el traspaso se realice entre fondos de inversión con distinta divisa, ya que el tipo de cambio es diferente y esto afecta, directamente, al importe traspasado.

Sí, en España es posible traspasar todos los fondos de inversión, desde los más frecuentes hasta otros tipos de instituciones de inversión colectiva También es posible el traspaso entre compartimentos y clases de un mismo fondo de inversión.

Para las personas físicas residentes en España, los traspasos entre fondos no tributan.

Las plusvalías que podamos obtener de todo este proceso no serán de tributación efectiva hasta el reembolso final. Esta ventaja en la fiscalidad de los fondos de inversión es aplicable tanto en los fondos españoles como los fondos de inversión comunitarios registrados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

 No existe un coste por traspaso entre fondos de inversión, pero puede haber comisiones de suscripción y reembolso. Es recomendable hablar previamente con nuestros asesores bancarios para asegurarnos de los sobrecostes que puedan surgir de estos trámites de traspaso.