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Gestión Discrecional de Carteras

Delega la inversión de tu patrimonio en expertos

Tu patrimonio, en buenas manos

Los expertos de Unicorp Patrimonio S.V. diseñan una estrategia diversificada, que detecta oportunidades de inversión.

Una cartera adaptada a tu perfil

Ofrecemos cuatro modelos de carteras que se adaptan a tu perfil inversor: de menor a mayor riesgo.

Una gestión flexible y activa

Adaptamos la estrategia de inversión a los rápidos cambios del mercado, buscando la mejor oportunidad de inversión.

Con beneficios fiscales*

La gestión de carteras cuenta con la ventaja fiscal de que solo tributan cuando se lleva a cabo el reembolso de la inversión.

Contrata online el servicio de gestión discrecional de carteras siguiendo estos pasos

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Realiza el test de idoneidad

Te realizaremos un test de idoneidad. Selecciona aquellas respuestas que nos ayudarán a definir tu perfil inversor a través del que conocerás tu perfil de inversor.

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Selecciona tu cartera modelo

En base al resultado del test podrás elegir la cartera que mejor se ajusta a tu perfil de inversor y si el servicio es idóneo para ti.

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Haz tu primera aportación

La primera aportación debe ser superior a 20.000 euros y puede realizarse desde la cuenta de liquidez o mediante el traspaso de un fondo de inversión, ya sea interno (Unicaja Banco) o externo (desde otra entidad).

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Firma el contrato

Ten a mano tu tarjeta de coordenadas y tu móvil. Cuando introduzcas la coordenada solicitada rebirás un SMS con tu clave de seguridad.

Ventajas de la gestión discrecional de carteras

Icono teléfono Unicaja Banco

Gestión eficiente: nuestros expertos invierten por ti

Nuestros expertos de Unicorp Patrimonio S.V. decidirán qué fondos son los óptimos para invertir en cada momento.

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La diversificación como estrategia

La Gestión Discrecional de Carteras se basa en el diseño de una cartera diversificada, compuesta por activos de distintos sectores, zonas, divisas...

Icono billetes Unicaja Banco

Retira tu inversión en cualquier momento

Con el servicio de la Gestión Discrecional de Carteras puedes retirar tu inversión en el momento que consideres oportuno**.

Icono monedas Unicaja Banco

Transparencia sobre la evolución de tu cartera

Te informamos de manera periódica y transparente sobre cómo va evolucionando tu cartera y sus gastos asociados.

La tranquilidad de saber que tu patrimonio está en buenas manos

Contrata 100% online la Gestión Discrecional de Carteras y delega tu patrimonio en expertos.

Contratar gestión discrecional de carteras

Preguntas Frecuentes sobre la Gestión Discrecional de Carteras

¿Cuál es el nivel de riesgo de la Gestión Discrecional de Carteras?

El nivel de riesgo depende del modelo de cartera que el cliente contrate. En concreto se establecen cuatro carteras modelo ordenadas de menor a mayor riesgo, según el perfil cliente:

 

  • Cartera Conservadora.
  • Cartera Moderada.
  • Cartera Dinámica.
  • Cartera Agresiva.

¿Cuánto cuesta delegar la gestión de una cartera?

Por el servicio de gestión de carteras se cobra una comisión trimestral sobre el patrimonio medio gestionado y una anual sobre los beneficios. Consulta los porcentajes de comisión en el epígrafe 20 del Folleto de Tarifas.

 

 

¿Qué ventajas fiscales tiene la gestión discrecional de carteras?

Al realizarse sobre una gestión de fondos de inversión, la fiscalidad es idéntica a este tipo de producto, ya que solo tributan cuando se produce el reembolso y no mientras se mantiene la inversión en el mismo, ni cuando se hace un traspaso a otro fondo (sólo para personas físicas residentes).

¿Cuál es el importe mínimo de contratación?

El importe mínimo de contratación es de 20.000 euros.  Una vez superado esa cantidad, las sucesivas aportaciones no tienen mínimo estipulado.

¿Cómo sé qué cartera me corresponde?

Podrás elegir un modelo de cartera según según el perfil de riesgo que se te haya asignado en el test de idoneidad. 

Contrato de Gestión Discrecional de Carteras

Políticas MIFID para la Gestión Discrecional de Carteras

En esta sección podrás acceder a las diferentes políticas adoptadas por Unicaja Banco para ofrecerte la más adecuada protección en el marco de la nueva normativa sobre mercados de instrumentos financieros, así como a información sobre los mismos. 

¿Te ayudamos?

Llámanos al 900 151 948

Si quieres también ponemos a tu disposición otras formas de contacto.

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